
О чем речь? Гарантии заказчика во время крупных закупок могут обеспечиваться банком поставщика. Это защищает от финансовых рисков и возможного мошенничества.
На что обратить внимание? Если вы заказчик, то вправе потребовать от исполнителя или продавца банковскую гарантию при заключении крупной сделки. Если вы подрядчик и хотите принять участие в крупном тендере, вам может понадобиться банковская гарантия для подтверждения своей надежности в глазах заказчика.
В этой статье:
Как правильно работать с госзакупками по 44 ФЗ и 223 ФЗ (Пошаговый чек-лист и советы)
PDF 2,3 МБ
Основная идея определения независимой гарантии заключается в том, что банк получает возможность взять на себя ответственность перед третьей стороной без учета выполнения обязательства, обеспечиваемого гарантией. Правильное понимание этого определения является ключевым для использования банковской гарантии в соответствии с законодательством о закупках.
При проведении государственных закупок заказчики прибегают к использованию банковских гарантий для защиты от возможного неисполнения контрактных обязательств со стороны поставщиков в полном объеме. Согласно действующим правовым актам, касающимся проведения закупок, для участников государственного заказа предусмотрена страховка.
Пошаговое руководство к 13 ситуациям для быстрого и самостоятельного реагирования до обращения к юристу
Актуально для владельцев, директоров, руководителей и штатных юристов компаний в сфере коммерческого, инфраструктурного и жилого строительства / реконструкции / ремонта
Инструкция отвечает на вопросы:
И узнайте, что делать если:
Банковская гарантия – это форма независимой гарантии, которая сохраняет свою силу даже в случае расторжения контракта или прекращения его действия с течением времени. В этой гарантии необходимо указать ключевые элементы, такие как принципал, гарант и банк.
При ознакомлении с банковской гарантией необходимо проверить, чтобы все участники были указаны в документе.
Банковская гарантия обязывает банк выплатить определенные суммы денег по требованию клиента в соответствии с условиями договора, и они не могут быть изменены или отменены банком без согласия клиента. Помимо этого, документ должен включать в себя:
Гарантии для заказчика поставщику могут быть обеспечены либо деньгами, либо банковской гарантией. Их цель – гарантировать качество предоставленных товаров или работ на протяжении всего гарантийного периода, указанного в документах. Если в течение этого срока возникают проблемы с товаром, работами или услугами, то поставщик обязуется их устранить за свой счет. Такие обязательства должны быть предоставлены до подписания протокола приемки-передачи по контракту.
Виды обязательств, предусмотренных термином «гарантийные обязательства», упомянутым в ч. 4 ст. 33 Федерального закона № 44:
Важным моментом является возможность заказчика требовать выполнения определенных условий в отношении товаров, работ или услуг по своему усмотрению за исключением случаев, когда закупаемым предметом являются машины или оборудование. Тогда выполнение таких условий становится обязанностью поставщика. Поэтому для участников торговых процедур важно внимательно изучить информацию в извещении и тендерной документации на наличие данного условия.
Существуют две разные юридические меры, которые нельзя путать друг с другом, и важно понимать их отличия: обеспечение гарантийных обязательств и обеспечение исполнения контрактных условий.
При заключении контракта победивший участник торгов предоставляет заказчику гарантию исполнения в виде денежных средств или банковской гарантии. Это делается для того, чтобы минимизировать возможные финансовые риски, которым может подвергнуться заказчик в случае несоблюдения поставщиком условий контракта или некачественного выполнения работ.
Разновидности банковских гарантий в коммерческих целях:
Контрактное законодательство определяет случаи, когда требуются гарантийные обязательства и какие требования должны быть установлены для этого в соответствующих документах (ст. 96 Федеральной контрактной системы, извещение и пр.).
В частности, в п. 1 ч. 13 ст. 34 Федерального закона о контрактной системе уточняется, что заказчик имеет право, но не обязан требовать от подрядчика обеспечение гарантийных обязательств с 01.07.2020 года.
Банковские гарантии для заказчика должны быть предоставлены, чтобы обеспечить выполнение контрактных условий при победе и подтвердить свою серьезность. Сумма этой гарантии определяется в процентном соотношении к начальной цене контракта и может колебаться между 0,5% и 5% от этой суммы.
Заказчик имеет право требовать выплаты, если:
Предоставляемая в качестве обеспечения заявки БГ должна быть действительной на протяжении не менее двух месяцев после завершения процесса приема заявок. При этом стоит учитывать, что по прошествии указанного периода гарантийное покрытие может быть аннулировано.
Кроме того, после завершения процедуры закупки комиссия не возвращает банковскую гарантию поставщику.
На электронном аукционе после завершения торгов победитель должен подписать контракт и предоставить БГ не позднее пяти календарных дней с момента размещения заказчиком контракта на площадке.
Размер обеспечения может быть установлен в пределах от 0,5% до 30% от начальной цены контракта или же равен авансу (в случае если заказчик может выплачивать авансы до 50% от НМЦ в соответствии с правилами 2020 года). В случае нарушения условий контракта банк-гарант обязуется выплатить штрафы и пени, установленные в договоре, заказчику.
Независимо от размера обеспечения и условий контракта банковская гарантия является неотзывной и должна быть валидной не менее одного месяца с даты, когда все обязательства по контракту будут выполнены.
Плюсы заключения коммерческой банковской гарантии:
Благодаря использованию банковской гарантии компании имеют возможность максимально защитить свои интересы при заключении коммерческих сделок, а также демонстрировать свою надежность и стабильность в глазах партнеров.
Необходимо заранее ознакомиться с требованиями заказчика к банковской гарантии, установленными банком или другой финансовой организацией, которая предоставляет данную услугу. Это включает в себя информацию о сроках выдачи гарантии, размере комиссии, перечне необходимых документов и другие подробности.
Получение банковской гарантии зависит, в том числе, от репутации компании. Если фирма демонстрирует добросовестное выполнение своих обязательств, своевременно выплачивает налоги и предоставляет отчетность в контролирующие органы, то вероятность получения гарантии значительно возрастает.
Чтобы предоставить банковскую гарантию по исполнению государственных контрактов, необходимо соблюдать особые требования и формальности. Так как гарант выступает в роли страховщика и подвергает свои денежные средства риску потерь, он устанавливает строгие критерии выбора поставщика, касающиеся его финансового состояния и надежности. Любой банк имеет свои правила и процедуры для оформления БГ, которые необходимо соблюдать при оформлении данного документа.
Ниже приводится список документов, которые обычно запрашиваются банками у исполнителей при оформлении гарантийных обязательств:
Для участия в закупках со многими банками необходимо иметь открытый у них счет. Это важный аспект, на который стоит обратить внимание заранее, чтобы избежать дополнительных трудностей и задержек в процессе переговоров. Если ваша компания не имеет счетов в этих банках, то нужно быть готовым к поиску других вариантов или открытию новых счетов.
При наличии устоявшихся деловых связей с банком оформление банковской гарантии может быть проведено быстрее и без особых сложностей. Также для проверки финансовой состоятельности компании может потребоваться только квартальная отчетность.
При участии в проекте индивидуального предпринимателя в качестве исполнителя ему необходимы:
В случае если банк не уверен в надежности контрагента, он может запросить дополнительную документацию.
В первом пункте речь идет о гарантии на стадии подачи заявки, то есть такая гарантия предоставляется именно на заключение контракта. Если контракт будет заключен, то гарантию сразу вернут. Если поставщик будет уклоняться от подписания контракта, то заказчик оставляет гарантию себе.
Во втором пункте уже речь о гарантии исполнения контракта, то есть если подрядчик/поставщик нарушит условия контракта (срок, качество и т.д.) то штрафные санкции за такие нарушения будут удержаны заказчиком из гарантийного обеспечения.
Согласно законодательству, государственный заказчик может предъявлять требование о выплате по гарантии напрямую исполнителю контракта в течение одного месяца после истечения срока исполнения обязательств по контракту. При этом требование является внесудебным.
Например, согласно условиям гарантии для заказчика по договору строительного подряда, исполнитель заявляет, что выполненная работа соответствует высоким стандартам качества на протяжении всего срока действия гарантии. Если заказчик обнаруживает нарушения требований заказчика, то подрядчик несет ответственность за устранение этих недостатков и возмещение всех затрат, связанных с исправлением ошибок в работе.
При выявлении заказчиком недостатков в период гарантийного периода ему не требуется предоставлять доказательства, что эти недостатки возникли до получения результатов работ. Гарантийные обязательства по договору подряда распространяются на всю проделанную работу.
Подрядчик должен обеспечить качество работы на протяжении всего гарантийного срока, как указано в ст. 722 Гражданского кодекса РФ.
Согласно этим гарантийным обязательствам, подрядчик не только обеспечивает бесперебойное использование результатов работы в течение гарантийного срока при надлежащем использовании, но также несет ответственность за недостатки в выполненных работах на более выгодных условиях для заказчика, поскольку ему не нужно доказывать причины этих недостатков.
Согласно общепринятой практике, все работы, указанные в договоре, подлежат гарантии. С учетом этого подрядчик не имеет права избежать ответственности по гарантийным обязательствам.
Подрядчик несет ответственность как за свои собственные действия, так и за действия подрядных организаций, к которым он обратился для выполнения работ (согласно п. 3 ст. 706 Гражданского кодекса РФ). Следовательно, гарантийные обязательства подрядчика распространяются на результаты работ, выполненных его субподрядчиком.
Стороны имеют возможность определить различные моменты начала гарантийного срока в договоре. Тем не менее наиболее распространенной практикой является установление начала гарантийного срока со дня подписания акта сдачи-приемки выполненных работ.
В случае если заказчик не может использовать результаты выполненной работы по причинам, за которые не несет ответственности, то гарантийный срок может не начинаться до тех пор, пока подрядчик не устранил эти обстоятельства (в соответствии с п. 6 ст. 724 и п. 2 ст. 471 Гражданского кодекса РФ).
В договоре могут быть определены иные условия и срок действия независимой гарантии заказчика, а также возможность отмены его продления.
Банковская гарантия снижает финансовые риски заказчика и обеспечивает ему выплату денежных средств, даже если у другой стороны возникли сложности. Но необходимо тщательно проверять соответствие банковской гарантии требованиям Закона о контрактной системе. В противном случае последствия могут быть нежелательными для всех сторон.
Свяжемся с вами в день обращения!
Вся информация, которую мы передаём между нами, строго конфиденциальна, потому что мы всегда начинаем знакомство с подписания NDA (Договора о неразглашении).
Вы можете быть не правы, но сумма, указанная в иске, зачастую завышена. Мы можем снизить заявленную сумму требований и договориться на выгодных для вас условиях после анализа документов.
Максимальная сумма, которую нам удавалось списать, составляла 150 млн. руб. Средняя сумма по всем делам — 15% от суммы иска.
Если вдруг наша команда не выполнит свои обязательства, ОАО "Альфа Страхование" гарантирует покрытие ваших убытков до 15 миллионов рублей. При работе с вами мы подписываем договор, в котором есть пункт «О страховании ответственности нашей команды».
Несмотря на то, что в юриспруденции невозможно предусмотреть гарантию, результаты работы нашей команды застрахованы на 15 млн руб.
Мы закрепляем за каждым делом юриста / адвоката по строительным спорам. А кто именно из команды, мы определим после того, как узнаем суть дела.
Это комментарии к посту